Jak poznat podvodné jednání (krádež identity)?

Podvody v obchodních vztazích mohou firmu připravit o miliony korun. Výrazně přibývá případů, kdy se podvodníci vydávají za skutečné společnosti s dobrou reputací a objednávají zboží na fakturu, které následně nikdy nezaplatí. Úvěrové pojišťovny navíc upozorňují, že tyto případy bývají stále sofistikovanější a velmi obtížně rozpoznatelné. LinkedIn
 

Typický scénář vypadá následovně:
- podvodník se vydává za existující renomovanou firmu nebo jejího zaměstnance
- používá e-mailovou adresu velmi podobnou originálu
- objedná větší množství snadno obchodovatelného zboží
- požaduje dodání na jinou adresu, než je skutečné sídlo společnosti,
- a po dodání přestane komunikovat.
V mnoha případech se na podvod přijde až po splatnosti faktury.
 

Nejčastější varovné signály
- objednávku realizuje osoba z vedení firmy, která je snadno dohledatelná na webu společnosti
- e-mailová adresa se v malých detailech liší od oficiální adresy (pomlčka, tečka, jedno písmeno, jiná koncovka apod.)
- zákazník vás kontaktuje jako první a nevyjednává o ceně
- objednávka je neobvykle vysoká nebo působí až příliš lukrativně
- je vyvíjen tlak na rychlé dodání
- dochází ke změně místa dodání těsně před expedicí
- dodací adresa neodpovídá sídlu ani skladům společnosti
- místo dodání působí nedůvěryhodně (parkoviště, logistické centrum, anonymní sklad)
- zákazník požaduje dodání do jiné země, než kde firma standardně působí
- komunikace obsahuje drobné jazykové nebo formální chyby
- zákazník doporučuje využít pojištění pohledávek nebo faktoring, aby zvýšil důvěryhodnost obchodu
- podvodník předkládá falešná potvrzení o platbě nebo falešné dokumenty společnosti

Jak se bránit?
- ověřujte objednávky telefonicky přes oficiální kontakty uvedené na webu společnosti
- nevolejte na číslo uvedené v podezřelém e-mailu
- porovnávejte e-mailové adresy znak po znaku
- ověřte si místo dodání přes Google Maps nebo Street View
- prověřte osobu na LinkedIn nebo jiných veřejných zdrojích
- u první objednávky požadujte platbu předem
- ověřujte změny bankovních účtů a dodacích adres nezávislou cestou
- konzultujte podezřelé případy s makléřem nebo úvěrovou pojišťovnou
- školte zaměstnance v oblasti phishingu a kybernetických podvodů
Důležité upozornění

Pojištění pohledávek chrání dodávky vůči pojištěnému odběrateli. Pokud však bylo zboží dodáno podvodníkovi, který se za danou firmu pouze vydával, nevzniká u žádné z pojišťoven pohledávek nárok na pojistné plnění (Allianz Trade v České republice, Atradius Coface, Credendo Česká republika). Právě proto je důsledné ověření odběratele před dodávkou zásadní.
Pokud si nejste jistí, konzultujte situaci se svým makléřem. V INSCOM s.r.o. jsme připraveni vám pomoci s prověřením rizikových obchodů i nastavením preventivních kontrol.