Credendo upozorňuje na riziko falešných odběratelů

2.8.2017

Pojišťovna Credendo varuje před falešnými odběrateli, kteří mohou podnikatele připravit o zboží i peníze, a uvádí základní pravidla, jak se těmto podvodům (v angličtině nazývaným impersonation fraud) bránit. Podvodníci, kteří se vydávají za někoho jiného, totiž mají čím dál tím sofistikovanější metody a počet těchto podvodů neklesá.

Jak uvádí Credendo, podstatou impersonation fraud je, že se podvodník vydává za odběratele, s nímž firma pravidelně spolupracuje nebo za velkoobchodníka, který dodává zboží skutečným odběratelům dané firmy. Dodavatel, který nic netuší, pošle podvodníkovi na základě objednávky požadované zboží. Podvodníci pak takto získané výrobky prodávají do skutečných obchodních řetězců nebo přímo veřejnosti. Na podvod se obvykle přijde v okamžiku, kdy dodavatel marně očekává platbu. V té chvíli je už ale pozdě a firma přichází o zboží i o peníze. V těchto případech bohužel většinou nepomůže ani pojištění pohledávek, protože zboží bylo dodáno jinému odběrateli, než kterého si firma pojistila.

V případě „impersonation fraudu“ by měly být firmy velmi opatrné, neboť jde o typ podvodu, který je velmi těžké včas rozpoznat. Riziko se týká firem všech velikostí, ale zpozornět by měli zejména podnikatelé, kteří obchodují s velkými mezinárodními řetězci. Obezřetnost se ale vyplatí všem, protože na scéně se objevují i další formy podvodů související s falešnou identitou a pachatelé mají stále chytřejší a propracovanější metody.  

Jaké jsou nejdůležitější zásady, abyste se právě Vy nestali obětí tohoto typu podvodu?

Credendo uvádí tato základní pravidla:

 
  • Podezřelé objednávky si vždy prověřte, nejlépe telefonicky, stejně jako adresu, kam má být dodáno zboží
  • Pokud máte pochybnosti, ověřte si, že člověk, který objednávku posílá, skutečně pracuje v dané společnosti
  • Veškeré informace si ověřujte z nezávislých zdrojů – jak nabídku spolupráce, tak změnu platebních instrukcí, apod.
  • Podezřelé okolnosti konzultujte se svou úvěrovou pojišťovnou, která je schopna odběratele prověřit – můžete pomoci nejen sobě, ale varovat i ostatní firmy
  • Dbejte na bezpečnost svých IT systémů
 

Více informací naleznete v Credendo Newsletteru 7/2017 zde.

latest Running | Patike – Nike Air Jordan, Premium, Retro Klasici, Sneakers , Iicf